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2018年5月

2020.01.16 来源: 浏览:0次

  “需求层次论”告诉你为何第一个用数字货币代替法币国家失败

  第一个吃螃蟹的国家

  2018年5月,彭博社发表了一篇文章,标题是《加拉加斯(委内瑞拉首都)每户人家都有秘密挖矿设备》。

  文中说,全球的数字货币热在一段时间内有所降温,但是在加拉加斯,民众像疯了一样地挖比特币。原因很简单,因美国的制裁,委内瑞拉的法币体系面临崩溃。

  2013年到2017年,委内瑞拉通货膨胀率分别高达41%、63%、121%、254%和626%。根据国际货币基金组织预测,委内瑞拉通胀率在2018年将达到2349%。

  更直观地说,2017年中,在委内瑞拉喝一杯咖啡,花费2300左右玻利瓦尔。而到了2018年中,这个数字是200万。甚至连买一个鸡蛋,都要花20万玻利瓦尔了。

  为了应对这一困境,委内瑞拉总统马杜罗在18年2月20日开始预售代替玻利瓦尔的数字货币石油币Petro,首批发放8240万枚,以推进货币改革,委内瑞拉也因此成为第一个以数字货币作为主权流通货币的国家。

  加密货币领域的需求层次论

  行业研究员TumbleBit,提出了类似马斯洛需求层次论的加密货币层次论

  第一层为私人资产不受侵犯,这是最基本需求是刚需,也就是我们说的去中心化,整个加密货币金融帝国建立在此基础之上。

  第二层为价值储存,在满足第一层需求后,便可以考虑价值的储存问题了,人们需要一个币长期保值,能够长期保值我们就能做更多事情。

  第三层为交易的顺畅,在去中心化和长期保值的基础上

  ,交易的需求开始体现,现在比特币的闪电络就在满足这个层级的需求。

  第四层为更上层资产的金融需求,比如各种Dapp,资产证券化,银行存贷,金融衍生品等。爱西欧就是这个层级的需求,但这些不是刚需。

  第五层为技术化追求的执着,匿名/跨链/更高的tps都属于这一层级。这一层级的需求已经不是必须的了,这些需求容易被其他方式替代和满足。

  实验失败

  回到委内瑞拉的例子。一个完全中心化的实体发布的所谓数字货币,根本不能实现TumbleBit 提出的加密货币需求层次论中的最底层的需求,因为其价格依然受到严重的操控。

  石油币在18年2月开始预售,在首次公布的白皮书中这样描述:石油币将以委内瑞拉国内原油作为抵押。

  预售半年后的8月18日,马杜罗宣布正式发行石油币,定价为60美元或3600主权玻利瓦尔,约等于1桶石油的价格。

  到了18年11月30日,马杜罗将该石油币的价格调整为1:9000,今年1月15日,马杜罗又宣布,我决定为对抗经济战,在年初将1石油币的价格定为36000玻利瓦尔,最低工资定为半石油币,即18000玻利瓦尔。

  不到半年,石油币任性地单边上涨10倍。如此任性,一个主权国家的信用何在?这样极度中心化的币,谁敢持有?

  因此,可以说,以抗通胀为出发点的委内瑞拉的数字货币改革,实际上已经失败了。因为它连基础的保障资产安全和储值需求都无法满足。

  最后,TumbleBit总结道:

  投资加密货币还是要从基本层级的需求开始研究,越高层级的需求越不稳定,人数流量也逐级递减。很多新手会去为一个仅有某些高级功能的中心化币种买单,这是完全错误的。

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